《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等相關法律法規(guī)明確規(guī)定了咨詢機構、咨詢?nèi)藛T在開展證券、期貨投資咨詢業(yè)務過程中應當履行的義務和必須遵守的職業(yè)準則。然而還是有諸多不法分子冒充正規(guī)投資咨詢機構、虛構專業(yè)理財業(yè)務員身份，以提供精準投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任，實施非法證券投資咨詢等活動。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無從事證券投資咨詢業(yè)務的資質，在未經(jīng)國家主管部門批準的情況下，面向社會公眾擅自開展證券投資咨詢業(yè)務。期間，公司收取咨詢費約人民幣9萬元，收取誠信操作金、咨詢費共計人民幣76余萬元。王某的行為構成非法經(jīng)營罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬元，并沒收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢相關案件中，王某被北京某投資管理集團有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區(qū)某小學保安室等地，虛構自己理財公司業(yè)務員身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務協(xié)議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理財款34萬元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區(qū)人民法院認為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財務，數(shù)額巨大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關規(guī)定，判處王某有期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百二十二條規(guī)定：“未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務。”而上述兩個案例中,不法分子通過編造、虛構所謂的專業(yè)投資顧問資質，利用高額收益騙取投資者信任，進而通過虛假交易騙取投資者的財產(chǎn)。因此投資者在投資咨詢過程中一定要時刻保持警惕，提高風險防范意識。
一是要擦亮眼睛，仔細核查相關機構是否具有中國證監(jiān)會許可的從事證券投資咨詢業(yè)務的資質。投資者可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢到合法機構和人員名錄，在投資咨詢時還應當仔細查看該機構的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站設有非法仿冒機構信息公示專欄，投資者可以予以關注。
二是要高度警惕，切勿向對方個人賬戶匯款。合法證券投資咨詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務費,對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進行咨詢，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應及時上報有關監(jiān)管部門。
三是要理性投資，提高風險防范意識和自我保護能力。投資者應自覺遠離以高收益為誘惑的非法投資咨詢機構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理性投資心態(tài)。
